ВТБ назвал самые популярные способы вовлечения в дропперские схемы

Предложение сдать в аренду или продать банковскую карту, а также передать доступ к онлайн-банку — одна из наиболее распространенных схем вовлечения в дропперство, сообщили РБК в ВТБ.

Жертве кажется, что это безопасный способ заработать, однако, предупреждает банк, это является нарушением закона. Насторожить должно то, что собеседнику нужна именно ваша карта, хотя оформить собственную может каждый.

Вторая распространенная схема — фейковые вакансии, которые выглядят как обычные объявления о работе курьеров, логистов, финансовых помощников или инкассаторов. Жертву просят получать, перевозить или передавать деньги, не объясняя их происхождение.

Также мошенники нередко прикрываются просьбами от знакомых. Они могут рассылать сообщения со взломанного аккаунта с просьбой принять перевод или отправить деньги дальше под предлогом проблем с картой.

«Люди склонны доверять знакомым, однако неожиданная просьба о финансовых операциях должна насторожить», — пишет ВТБ.

Еще одной распространенной схемой является «ошибочный перевод», когда мошенники сообщают о якобы случайном переводе и просят вернуть деньги на другие реквизиты. Банк предупредил: если на счет поступили чужие средства, а отправитель просит перевести их по другим реквизитам, следует обратиться в банк, а не проводить операцию самостоятельно.

Помимо этого, мошенники могут подойти у банкомата в роли «растерянного прохожего» и попросить снять деньги с вашей карты в обмен на перевод. Также злоумышленники просят снять деньги для людей, которые якобы не могут самостоятельно дойти до банкомата.

«Естественное желание помочь не должно заставлять вас использовать свою карту для чужих операций», — отмечает ВТБ.

Дроппер — это человек, чья банковская карта используется для транзита или обналичивания похищенных денег.

Замруководителя департамента по обеспечению безопасности, вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев сообщил, что, передавая карту «курьеру банка» или проводя чужие средства через свой счет, человек может невольно стать звеном преступной схемы.

«Мошенники сознательно вовлекают жертву в обналичивание средств других пострадавших, и за это грозит уголовная ответственность, даже если человек не осознавал своих действий», — сказал он.

В банке также призвали обсуждать с близкими, особенно с детьми, правила безопасного поведения в интернете. ВТБ рекомендует вместе настраивать средства защиты, следить за онлайн-активностью детей, учить их проверять информацию по официальным источникам и распознавать фишинговые ссылки.

Источник: РБК